在数字化时代，电信诈骗和网络赌博已成为社会公害，给个人和家庭的巨大财产损失。电信诈骗通过各种手段诱骗受害者转账，而网络赌博则通过后台操控等方式使参赌者输掉赌资，往往造成倾家荡产的后果。这两种犯罪活动不仅对人民群众的生命财产安全造成危害，而且对社会的和谐安定构成冲击。网络赌博因其快捷、隐蔽、上手快、输赢大，与电信诈骗犯罪一样成为公安机关防范打击的重点，还可能存在泄露个人信息、电信诈骗等风险和隐患。电信诈骗和网络赌博往往还诱发其他犯罪，如盗窃、抢劫等。以上两种行为都是违法犯罪行为，一旦被查处，将面临严厉的法律制裁。涉及电信诈骗的人员可能会被判处有期徒刑，并处罚金，严重威胁人民群众的财产安全。中国民生银行南阳分行作为金融行业的一份子，积极响应国家号召，采取了一系列措施打击和防范电信诈骗和网络赌博，保护客户资金安全，维护金融秩序稳定。
一是按季召开打击和防范电信诈骗和网络赌博专题会议，行领导班子参会并听取两项工作情况的汇报，主要领导对两项工作作出指示。二是主管行长对电信诈骗和网络赌博日常通报、风险提示、涉赌涉诈保密等文件进行审批，并提出针对性指导意见和管理要求。三是高管牵头，深入开展支付结算监管拜访，听取最新监管意见指示。四是定期参加防堵防诈专项培训。各条线负责人切实带动重点部门履行防堵防诈工作职责。
中国民生银行南阳分行深知一线员工在防范电信诈骗和网络赌博中的重要作用，分行定期组织专项培训，提升员工的识别和应对能力。运营管理部常态化通过邮件、微信工作群等方式，及时推送传达公安部门、监管部门和上级行精神要求，推动工作落实。组织召开账户涉诈风险防控专项培训会，重点培训公司账户开户尽职调查、网银限额规章制度、可疑特征识别等内容。邀请具有丰富反诈经验的专家进行专题授课，深入剖析反诈形势、特点、危害，并结合案例讲解典型诈骗手段和防范要点。通过“微课堂”等形式推送警示案例和防范知识，组织安全管理人员参加安全知识竞赛答题和应急演练培训，提高员工的辨识能力和应急处置能力。通过这些培训，员工能够更准确地识别涉赌涉诈交易，及时采取措施，有效遏制涉案账户数量的高发态势。
中国民生银行南阳分行在全辖网点开展打击电信诈骗常态化宣传活动，打造宣传平台，构建线上线下两个平台，以“网点阵地+流动宣传”相结合的方式进行宣传。在网点悬挂宣传展板，利用LED显示屏、存取款机、手机银行等滚动播放宣传标语，通过电视机播放反诈标语和公益片，普及出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施，营造浓厚的反诈宣传氛围。在营业网点设置专门的公众教育宣传角，配备丰富的宣传资料，如防骗手册、案例分析册等，供客户随时取阅。举办“防骗知识小课堂”，邀请反诈专家现场讲解，与客户互动交流。同时，网点工作人员积极向客户宣传金融知识，介绍识别电信诈骗小技巧，推荐使用国家反诈中心APP，耐心指导客户使用反诈平台了解更多电信诈骗种类，有效识别电信诈骗。
结合电信网络诈骗特征和高发领域，中国民生银行南阳分行聚焦重点人群开展有针对性的宣传。联合街道社区开展活动，与社区合作，共同举办反诈宣传活动，建业森林半岛小微支行联合汉冶街道办事处袁庄社区开展“网络反诈基本知识”宣传活动，通过案例讲解和实用知识的分享，提高居民的防诈骗意识和能力。针对老年群体，民生银行南阳分行走进30多个社区，开展了一系列敬老爱老公益活动，帮助老年人提升识诈反诈能力，重点对退休老年群众开展宣传，详细讲解电信诈骗规律、常见的电信诈骗手法等，通过现场案例讲解，生动形象地向群众进行教育。
中国民生银行南阳分行某支行成功堵截了一起电信诈骗案件。一位老年客户来到该支行咨询开卡，声称通过观看视频了解到开立民生账户即可领取国家助农基金。服务经理意识到这与前一天的诈骗情况相同，立即通知监控派驻。监控岗了解到客户下载了“乡基金”app，并有朋友发来的视频链接，内容涉及冒充中国乡村基金会的上级指令，诱骗公众办理民生卡并预存现金以申购国家津贴。该客户还提到身边很多朋友也下载了该app，感觉不可信，因此来银行询问。银行工作人员在取得客户同意后联系了反诈中心，希望通过专业人士获取诈骗分子信息。警察记录相关信息后，留取了客户及网点电话，以便后续联系柜台人员意识到这是诈骗行为，及时劝阻客户不要办理，并指导客户卸载了APP，避免了群众的钱财损失。
中国民生银行南阳分行积极配合公安机关，打击网络赌博犯罪。南阳市公安局某分局接到市民孙女士报案，称自己被微信好友诈骗，在名为蒂娅彩票的赌博网站陆续输掉100余万元。专案组民警发现该赌博网站后台设置在境外，而在国内有广东籍李某、山东籍胡某等人为该赌博网站做代理推广。中国民生银行南阳分行积极配合公安机关止付涉赌资金账户，对关联交易资金流水进行监测分析，公安机关根据线索顺藤摸瓜，分析锁定多余名犯罪嫌疑人，为打击网络赌博犯罪提供了有力支持。
为进一步提高全行员工、客户的知诈、识诈、防诈、反诈意识和防骗能力，坚决筑牢反诈“安全墙”，该行组织员工和客户集中观看反诈题材电影《孤注一掷》，该部影片是国内首部揭露境外电信网络诈骗全产业链内幕的电影，通过境外诈骗工厂、网络诈骗受害者、反诈民警等多视角揭开境外网络诈骗的层层内幕，用最真实刺激的案例将电信网络骗局一一呈现在观众面前，具有很强的现实意义和警示教育意义，增强了员工和客户的反诈意识和识骗防骗能力。中国民生银行南阳分行将反诈宣传工作与当下热播电影紧密结合，提升员工反诈意识，开启“全员反诈”新模式。
为进一步增强人民群众的防范电信网络诈骗意识和识骗能力，动员人民群众参与到电信网络诈骗的打击治理工作中，中国民生银行南阳分行组织开展“预警劝阻别忽视，财产安全要重视”主题宣传年活动。宣传活动中，中国民生银行南阳分行通过开展“3.15”、“月季展”、“进小铁路社区”“高铁站”、“进农村”等特色宣传活动。将反电诈宣传与反洗钱宣传、“普及金融知识宣传”等活动有机结合起来，宣传形式有：材料宣传、平面媒体宣传、电子设备宣传、网络媒体、微信宣传、现场宣传等，通过线上、线下宣教渠道，根据活动主题设计微信长图、视频短片、H5等有针对性的金融知识普及宣传作品，全年共发布宣传物料约3000份，宣传受众人数约1余万人次，取得良好社会反响。积极向当地主流媒体南阳日报编发反诈宣传文稿5篇，向上级行报送征文3篇，视频4份，深入高校学校进行反诈金融知识的普及、授课。通过多种多样、针对性强的反诈知识宣传，使公众加深对反诈的认识，向在校学生讲解不法分子常用的诈骗手段以及网络诈骗新型案例，提醒在校学生在日常学习生活中不要轻易透露个人信息，不轻信来历不明的电话和短信，不随意点击网络链接，不向陌生人转账。
中国民生银行南阳分行通过内部培训、公众宣传、社区教育、成功堵截诈骗案件以及积极配合公安机关等多维度措施，有效地打击和防范了电信诈骗和网络赌博，保护了人民群众的财产安全，为维护社会稳定和金融安全做出了积极贡献。未来，中国民生银行南阳分行将继续履行社会责任，持续开展反电信诈骗宣传教育活动，为创建良好稳定的金融环境贡献民生力量。
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